ره پی، خدمات امن و نوین پرداختها و خٌرد پرداختها
  • چهارشنبه, ۳۰ مرداد ۱۳۹۸
اعمال مجرمانه

اعمال مجرمانه

استفاده از بستر و درگاه و دستگاه پوز ره پی در موارد استفاده زیر ممنوع است و به محض شناسایی، نسبت به مسدود کردن آن از جانب ره پی اقدام خواهد شدو اطلاعات وی به مراجع ذیصلاح ارجاع داده خواهد شد:

استفاده در سایت‌های تبلیغات کلیکی، اقدام به انتقال وجه و یا خرید و فروش محصولات غیرقانونی، خريد و فروش موارد خلاف قوانين جمهوری اسلامی ايران، خريد و فروش پول، وجوه مالی و اوراق بهادار (مبادله پول با پول)، استفاده در سایتهایی که مضامين غیرقانونی، مضر، تهدیدکننده، توهین‌آمیز، زیان‌آور، غیراخلاقی، افترا‌ آمیز و مبتذل دارند، استفاده در سايتهايی که به نژاد، گروه و یا دسته خاصی از مردم توهین کرده و یا کنند، استفاده در سايت‌های فروشگاهی که اقدام به فروش فيلم و سريال می‌کنند و در سامانه ساماندهی نيز ثبت نشده‌اند، استفاده در تمامی موارد منع شده در قانون جرائم رایانه‌ای کشور، استفاده در کارت‌های بخت‌آزمایی، قمار و شرط‌بندی، استفاده در موارد خرید و فروش فیلترشکن و موارد عبور از فیلترینگ جمهوری اسلامی ایران، استفاده در خرید و فروش آموزش هرگونه هک و نفوذ و دسترسی غیرمجاز، استفاده درخرید و فروش کالاهایی که به تأیید وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی جمهوری اسلامی ایران نرسیده باشند، استفاده در خرید وفروش مواد مخدر و روان‌گردان و مشروبات الکلی و نوشیدنی‌های سکرآور و مسکرات، استفاده در خرید وفروش انواع سلاح‌های گرم و سرد، استفاده در خرید و فروش کالاهایی که مبادله آن‌ها دارای مقررات و نظامات خاص است، استفاده در خرید و فروش کالاهایی که برای مصرف‌کننده خطر جدی در پی دارد، استفاده در خرید و فروش کالاهایی که مبادله آن‌ها مغایر با آداب اسلامی است، استفاده در خرید و فروش کالاهای قاچاق، استفاده در موارد پولشویی و درآمد ناشی از ربا و یا هر عمل کیفری دیگر، استفاده در خرید و فروش محصولات زناشویی و جنسی، استفاده در خرید و فروش خدمات ازدواج موقت و همسریابی، سیستم های چت آنلاین، دوست یابی، استفاده در خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده و ارزهای مجازی، استفاده در خرید و فروش خدمات فال و طالع بینی، علوم غریبه، تعبیر خواب، سرکتاب، استفاده در خرید و فروش داروهای غیر مجاز.

اعمال مجرمانه شاپرک

احتراما به استحضار می‌رساند، براساس دستورالعمل ابلاغی شرکت شاپرک به منظور حصول اطمینان از رعایت الزامات پذیرندگی مندرج در قرارداد فی مابین، کلیه تخلفات ذیل و آنچه در قسمت اعمال مجرمانه آمده است، به عنوان رفتار پرخطر شناخته شده و در صورتی که پذیرنده از موارد ذکر شده تخطی نماید، مطابق قوانین و مقررات در فهرست سیاه پذیرندگان شاپرک قرار خواهد گرفت.

مواردی که منجر به خدشه‌دار شدن سوابق پذیرندگان و درج نام آنها در فهرست پذیرندگان پرخطر شود، مانند و نه محدود به موارد زیر می‌باشد:

  • عدم عودت مبالغ واریزی اضافی که به اشتباه به حساب پذیرنده واریز شده است. (دسته اول)
  • انجام اعمال مرتبط با سوء استفاده مالی و پولشویی یا ایجاد اختلال در حوزه پولی و بانکی کشور (دسته چهارم)
  • فروش کالا یا ارائه خدمات مغایر با قوانین ج.ا.ا
  • ذخیره و یا استفاده از اطلاعات محرمانه دارندگان کارت (دسته سوم)
  • هرگونه اقدامی که منجر به صدور دستور برخورد با پذیرنده توسط مراجع قضائی، انتظامی یا امنیتی در رابطه با تخلفات حوزه پرداخت الکترونیک شود. (دسته چهارم)
  • تخطی از مقررات و دستورالعمل‌های ابلاغی بانک مرکزی ج.ا.ا و شاپرک (دسته اول)
  • قرارگرفتن دستگاه کارتخوان بنحویکه هنگام انجام عملیات، دستگاه برای مشتری قابل دسترس و رویت نباشد. (دسته اول)
  • استفاده از دستگاه کارتخوان برای کسب و کاری غیر از صنف ثبت شده (دسته دوم)
  • ایجاد تراکنش های مجازی از قبیل نقد کردن مبلغ داخل کارت بدون انجام داد و ستد واقعی (دسته دوم)
  • عدم ارایه رسید به مشتری در تراکنش هایی که ارایه رسید الزامی شده است. (دسته دوم)
  • تغییر آدرس محل بهره برداری از دستگاه کارتخوان بدون رعایت مقررات و الزامات بانک مرکزی و شاپرک و پرداختیار (دسته دوم)
  • اخذ هرگونه وجه بیش از مبلغ خرید (دسته دوم)
  • پرسیدن رمز از مشتری (دسته دوم)
  • ممانعت از عودت دستگاه کارتخوان (دسته دوم)
  • ارسال تراکنش های نامعتبر، شبیه سازی شده یا شکسته شده (دسته سوم)
  • هرگونه تلاش به منظور نفوذ به سامانه های پرداخت (دسته سوم)
  • هرگونه تلاش منجر به سلب اعتماد دارندگان کارت (دسته سوم)
  • دستکاری و جعل و یا ارایه اطلاعات ساختگی در حوزه پرداخت (دسته سوم)
  • تخطی از الزامات بانک مرکزی و شاپرک به غیر از موارد ذکر شده در سطور فوق که به اطلاع پذیرنده رسیده است.
  • فعالیت های منجر به اختلال در جریان نقدینگی خارج از چارچوب های مجاز، در صورت اعلام مراجع قانونی(دسته چهارم)

مراجع ذی صلاح جهت اعلام پذیرندگان پرخطر

  • بانک مرکزی ج.ا.ا
  • مراجع قضائی، امنیتی و انتظامی
  • مرکز توسعه تجارت الکترونیکی
  • واحد امور پذیرندگان

نحوه برخورد با پذیرندگان پرخطر

شرکت شاپرک بر اساس دستور کتبی مراجع ذی صلاح و اعلام محدودیت، با پذیرنده متخلف برخورد می‌نماید. بصورت کلی تخلفات بر اساس میزان اثرگذاری بر روی شبکه پرداخت به چهار دسته تقسیم می شوند. در سه دسته از این تخلفات مدت زمان اعمال محدودیت و قطع سرویس مشخص شده است. برای دسته چهارم، نحوه و میزان برخورد توسط مراجع ذیصلاح بالادستی مانند بانک مرکزی، مراجع قضایی یا امنیتی یا انتظامی تصمیم گرفته می شود و به شاپرک ابلاغ می گردد.

  • برای تخلفات دسته اول: محدودیت و یا قطع سرویس تمام پایانه های پذیرنده از یک هفته تا شش ماه
  • برای تخلفات دسته دوم: محدودیت و یا قطع سرویس تمام پایانه های پذیرنده از یک هفته تا یکسال
  • برای تخلفات دسته سوم: محدودیت و یا قطع سرویس تمام پایانه های پذیرنده از شش ماه هفته سه سال
  • برای تخلفات دسته چهارم: تصمیم گیری با مراجع بالادستی است.
  • مدت زمان قطع سرویس پایانه‌های پذیرنده
  • مبلغ تراکنش مجاز روزانه/ ماهیانه بر روی پایانه‌های پذیرنده
  • تعداد تراکنش مجاز روزانه/ ماهیانه بر روی پایانه‌های پذیرنده
  • شاپرک محدودیت‌های اعلام شده توسط مراجع ذی‌صلاح را بر اساس کد ملی پذیرنده برای پذیرندگان حقیقی و شناسه ملی پذیرنده برای پذیرندگان حقوقی در پایگاه داده شاپرک اعمال می‌کند. لذا پس از ثبت کد ملی/شناسه ملی پذیرنده پرخطر در فهرست سیاه پذیرندگان، محدودیت‌های در نظر گرفته شده برای پذیرنده، بر روی تمامی پایانه‌هایی که قبلاً به نام ایشان در سوئیچ شاپرک( شامل کلیه پایانه‌ها در تمام شرکت‌های پرداخت) ثبت شده است (اعم از پایانه فروش، اینترنتی و موبایلی)، اعمال می‌گردد.
  • مادامی که پذیرنده در فهرست سیاه پذیرندگان قرار دارد، علاوه بر اعمال محدودیت در انجام تراکنش، امکان ایجاد کد پذیرندگی و یا تخصیص پایانه جدید به نام وی وجود نخواهد داشت تا زمانی که محدودیت پذیرنده وفق مکاتبه مراجع ذی‌صلاح پایان یافته و یا با اعلام کتبی مراجع ذی صلاح، محدودیت مربوطه لغو گردد.